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為進一步加強核算印章使用管理，有效管控用印風險，泰安分行細化多項措施，突出強化用印審核管理，防范印章操作風險。
一、明確印章使用要求，嚴格用印審核標準。一是明確要求各行嚴禁在與核算事項無關的憑據(jù)資料上加蓋核算印章。二是對不通過網(wǎng)點柜面簽署、確認的產(chǎn)品銷售或服務協(xié)議，不得加蓋網(wǎng)點核算印章。三是未使用總省行格式合同文本、對總省行格式合同文本條款內容有修改且法律未審查的法人理財協(xié)議、賬戶管理協(xié)議等協(xié)議，不得加蓋網(wǎng)點核算印章。四是嚴禁超范圍使用核算印章和預先在空白憑證上加蓋核算印章。五是嚴禁為涉及違規(guī)擔保、非法集資等違反法律法規(guī)的業(yè)務事項用印和為沒有真實業(yè)務背景的業(yè)務用印。六是嚴禁為用印申請與業(yè)務需求不符的業(yè)務用印。
二、嚴格業(yè)務現(xiàn)場審核，杜絕無真實業(yè)務需求用印。一是網(wǎng)點用印審批人員要重點審核用印需求的合規(guī)性、用印憑證的真實性，堅決拒絕業(yè)務背景和用印憑證不真實、不合規(guī)的用印申請，堅決拒絕未按要求打印業(yè)務驗證碼，以及錄入的憑證種類、用印種類、用印次數(shù)等與實際用印憑證和業(yè)務需要不符的用印申請。二是對因未使用制式憑證、用印憑證不能完整反映業(yè)務內容等難以有效判斷業(yè)務合規(guī)性的用印申請，用印審批人員要對全套業(yè)務資料進行審核，充分核實確認業(yè)務的真實性、合規(guī)性，切實發(fā)揮現(xiàn)場審核把關作用。三是對手工保管使用的核算印章，指定管理人員應嚴格按規(guī)定使用并對用印合規(guī)性負責。
三、嚴格遠程授權審核，杜絕違規(guī)和超范圍用印。一是遠程授權人員要加強對業(yè)務用印合規(guī)性的審查，嚴格審核系統(tǒng)展現(xiàn)的業(yè)務驗證碼、憑證種類、空白重要憑證編號、用印種類、用印次數(shù)等信息與用印憑證影像展現(xiàn)的對應要素是否相符，不得審批涉及違規(guī)擔保、非法集資等違法事項、超出對應印章的使用范圍、與業(yè)務需求不符、在空白憑證上用印的業(yè)務申請。二是對因相關協(xié)議未使用總省行格式合同文本等原因無法確認用印合規(guī)性的申請，授權人員要予以拒絕。
四、嚴格人員履職管理，強化用印管理責任落實。一是要求網(wǎng)點用印業(yè)務經(jīng)辦、審批人員負責用印業(yè)務的現(xiàn)場審查，對用印業(yè)務的真實性、合規(guī)性及業(yè)務依據(jù)的完整性負責。二是要求遠程授權人員負責用印業(yè)務的后端授權，對業(yè)務用印的合規(guī)性負責。三是要求各行加強對相關崗位人員的業(yè)務培訓和履職管理，提高對違規(guī)用印的警惕意識和識別防范能力，確保用印安全合規(guī)。四是各行印章管理人員要嚴格履職，遇有他人授意、指使、強令、脅迫違規(guī)用印的，要自覺抵制并向上級報告。
五、加強日常業(yè)務檢查，嚴肅查處違規(guī)用印行為。一是各行要定期抽取一定數(shù)量的具體用印業(yè)務和憑證進行核查。二是通過調閱監(jiān)控等方式，確認開鎖和關鎖時用印審核崗和用印審批崗雙人在場，確認印章從用印機中臨時取出后的手工用印操作符合制度要求，確保業(yè)務用印安全。三是要依托業(yè)務用印管理系統(tǒng)，加強對網(wǎng)點業(yè)務用印的非現(xiàn)場監(jiān)測和日常分析，對日常管理和監(jiān)測檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，要及時通報整改。四是對指令經(jīng)辦人員違規(guī)用印，以及未切實履行用印審查職責、未自覺抵制違規(guī)指令造成違規(guī)用印的，要按規(guī)定嚴肅追究相關人員責任。
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